Zmiany w systemie emerytalnym, dotyczące OFE

W trakcie 55 Posiedzenia Sejmu RP ( 3 – 6 grudnia) posłowie uchwalili ustawę o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych. Ustawa wprowadza zmiany w systemie emerytalnym dotyczące OFE. Nowe przepisy mają zapewnić bezpieczeństwo obecnym i przyszłym emerytom, a także finansom publicznym i rynkom kapitałowym.
Chodzi też o zmniejszenie ponoszonych przez budżet kosztów systemu emerytalnego oraz obniżenie poziomu długu publicznego w relacji do PKB. Ustawa przewiduje, że ubezpieczeni otrzymają prawo wyboru, czy chcą, by część ich składki była jak dotąd odprowadzana do OFE, czy też przekazywana na subkonto w ZUS. Ubezpieczeni będą mogli złożyć, między 1 kwietnia a 31 lipca 2014 r., oświadczenie o dalszym przekazywaniu składki do OFE. Brak takiego oświadczenia będzie traktowany jako wybór ZUS. Od 2016 r. ubezpieczeni będą mogli raz na cztery lata, pomiędzy 1 kwietnia a 31 lipca, zmienić decyzję. Środki na subkoncie w ZUS będą podlegały identycznym zasadom gromadzenia i podziału, jak w przypadku tych, które trafiają do OFE. Zgodnie z ustawą 3 lutego 2014 r. OFE przekażą do ZUS 51,5 proc. wartości swoich aktywów netto - w pierwszej kolejności obligacje i bony emitowane przez Skarb Państwa. OFE 31 października 2014 r. prześlą do ZUS informację o liczbie i wartości umorzonych jednostek rozrachunkowych, a ZUS zewidencjonuje je do 31 marca 2015 r. na specjalnych subkontach. Kwoty na subkontach nie będą mogły być niższe niż wartość umorzonych jednostek według stanu na 3 września 2013 r. Rozwiązanie to ma zagwarantować, że ubezpieczeni nie stracą na tej operacji. Środki przeniesione do ZUS mają być waloryzowane o średnioroczny wzrost PKB w ostatnich 5 latach. Ustawa przewiduje również, że osoby, które pozostaną w OFE, będą przekazywały do niego 2,92 proc. pensji brutto, a nie 3,5 proc. jak obecnie. Ponadto obniżone o połowę (z 3,5 proc. do 1,75 proc.) mają zostać opłaty pobierane przez OFE od składek. Także o połowę (z 0,8 proc. do 0,4 proc.) mają spaść pobierane przez ZUS opłaty za przekazywanie składek. Ponadto wprowadzony zostanie tzw. suwak bezpieczeństwa, zgodnie z którym środki osób, które wybrały OFE, przez 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego będą stopniowo przenoszone do ZUS. Ustawa zakazuje także inwestowania przez OFE w obligacje skarbowe oraz w inne instrumenty dłużne gwarantowane przez Skarb Państwa. Oznacza to, że fundusze będą mogły inwestować w większym stopniu m.in. w akcje, obligacje samorządowe, drogowe oraz korporacyjne.