Fundusze inwestycyjne dla rolników

Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA rozpoczęło sprzedaż swoich produktów oszczędnościowych w Banku Spółdzielczym „Bank Rolników” w Opolu.

Bank zdecydował się wprowadzić do swojej dotychczasowej oferty fundusze inwestycyjne, co zaowocowało nawiązaniem współpracy z Union Investment TFI SA. Dzięki temu klienci mogą już korzystać z oferty 6 funduszy otwartych, Planu Oszczędzania oraz Planu UniRentier. Decyzja o dodaniu do oferty funduszy inwestycyjnych spowodowana była chęcią rozwoju banku na polu usług finansowych.

– Mimo że zawsze chętnie odwołujemy się do historii naszego banku, jednocześnie bacznie patrzymy w przyszłość. Obserwując zmiany na rynku usług bankowych oraz przede wszystkim w świadomości naszych klientów, dostosowujemy do nich swoją ofertę produktową – mówi Renata Gumała, prezes zarządu BS „Bank Rolników”. – Nasi klienci mieli dotychczas dostęp do takich produktów, jak: depozyty, kredyty i karty płatnicze, a nawet usługi typu home banking. Jednak nie było wśród nich jednostek funduszy inwestycyjnych. Obecnie znajdą u nas szerszy zakres usług, a posiadanie kilku produktów w jednym banku niewątpliwie oznacza wygodę. Ważnym czynnikiem, na podstawie którego wybraliśmy właśnie to TFI, jest zakorzenienie firmy w sektorze spółdzielczym. Chcieliśmy podpisać umowę z partnerem, który zna i rozumie specyfikę tego sektora, zaś większościowy udziałowiec Union Investment od wielu lat jest związany z bankami spółdzielczymi. Patrząc z punktu widzenia klienta, dla którego liczy się przede wszystkim zysk – szukaliśmy podmiotu, który skutecznie zarządza funduszami, przede wszystkim w perspektywie długoterminowej. Wyniki funduszy były następnym decydującym kryterium wyboru.

Union Investment TFI SA poszerza swoją sieć sprzedaży, wychodząc z założenia, że oferta zarządzanych przez nie funduszy powinna być na tyle szeroka, aby znaleźć odbiorców zarówno w dużych, jak i lokalnych środowiskach.

– Nasze fundusze są przeznaczone zarówno dla początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów. Inwestowanie można rozpocząć od najbezpieczniejszych funduszy, aby w miarę upływu czasu i, co za tym idzie, zmiany celów życiowych, lokować środki w funduszach bardziej ryzykownych i przynoszących większe stopy zwrotu życiowych – podkreśla Małgorzata Góra, prezes Union Investment TFI SA. – Dla tych, którzy wolą oszczędzać niż inwestować, mamy produkt bardziej dla nich odpowiedni, czyli Plan Oszczędzania. Wystarczy systematycznie wpłacać środki w określonym czasie, aby po jego upływie uzyskać satysfakcjonującą kwotę na realizację swoich celów.

Za wprowadzeniem oferty do banku spółdzielczego przemawia także fakt, że znaczącym elementem w ich sprzedaży jest indywidualne podejście klienta i dopasowanie oferty do jego codziennych potrzeb. A w podmiotach o charakterze bardziej lokalnym niż regionalnym łatwiej o partnerski kontakt sprzedawcy z klientem, co pomaga w sprzedaży bardziej skomplikowanych produktów finansowych, za jakie wciąż jeszcze uważane są fundusze inwestycyjne.